Finansal sistemdeki para hareketlerini daha şeffaf hale getirmek ve kayıt dışı ekonominin önüne geçmek amacıyla bankacılık işlemlerinde yeni bir sayfa açıldı. Milyonlarca banka müşterisini yakından ilgilendiren karar kapsamında; cep telefonu, internet bankacılığı ve ATM üzerinden gerçekleştirilen yüksek tutarlı transferler artık çok daha sıkı bir denetimden geçiyor. Özellikle son dönemde artan yasa dışı bahis ve kara para aklama eylemlerine karşı kontrol mekanizmasını güçlendirmek isteyen MASAK, para transferi kurallarını baştan aşağı değiştirdi.
LİMİT YÜKSELTİLDİ, AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU GELDİ
Yeni düzenlemenin ilk duyurusunda günlük transferlerde açıklama yazma zorunluluğu için belirlenen 200 bin liralık sınırda güncellemeye gidildi. Yapılan son değerlendirmeler ışığında bu tutar 400 bin liraya çıkarıldı. Vatandaşlar gün içinde tek seferde ya da parça parça toplam 400 bin lirayı aşan bir transfer yapmak istediğinde, banka ekranındaki açıklama kısmına en az 20 karakterden oluşan detaylı bir bilgi girmek zorunda kalacak. Bu bölümün boş bırakılması veya yazılan gerekçenin yetersiz bulunması halinde sistem para transferine kesinlikle onay vermeyecek.
TRANSFER EKRANINA YENİ KATEGORİLER EKLENDİ
Yeni dönemle birlikte gönderilen paranın hangi amaçla transfer edildiğinin daha net anlaşılması için işlem ekranlarına yeni seçenekler getirildi. Kullanıcılar artık para gönderirken sadece boş bir metin alanı doldurmayacak; gayrimenkul veya araç alımı, borç ödeme, bağış, sağlık ve sigorta harcamaları, danışmanlık hizmetleri, kripto varlık ve şans oyunu işlemleri gibi hazır başlıklardan birini seçecek. Gönderim amacını "diğer" ya da "bireysel ödeme" olarak işaretleyen kişilerden ise banka tarafından işlemin detayına dair ek bir açıklama talep edilecek. Bu yöntemle şüpheli para hareketlerinin anında tespit edilmesi amaçlanıyor.
MİLYONLUK İŞLEMLERDE BELGE İSTENECEK
Sıkılaştırılan denetimler sadece 400 bin liralık sınırla kalmıyor. Çok daha yüksek tutarlarda para transferi gerçekleştirenler için ek bildirim şartları devreye girdi. Hesaplar arasında 2 milyon lira ile 20 milyon lira arasında bir para hareketi olduğunda, işlemi yapan kişinin mutlaka "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurması gerekecek. Transfer tutarının 20 milyon lirayı aşması durumunda ise paranın kaynağını ispatlayan resmi bilgi ve belgelerin sunulması zorunlu hale geldi.
